（一）定义：
AFP：金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
CFP：即金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。
CHFP：理财规划师。由劳动和社会部颁发的具有资格的理财规划师认证，是真正理财规划职称，是目前我国官方认可的较具有的理财规划师认证，同时也被绝大多数官方认可。
（二）内容
AFP/CFP
中国金融理财标准委员会决定采用多数CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（以下简称AFP）和注册理财规划师（以下简称CFP）认证制度。国金融理财标准委员会在成为CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
AFP认证是培训为CFP认证（注册理财规划师）的较好阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。AFP是CFP的前段教育,培训合格后拿金融理财师，这个是由中国金融理财师标委会颁发的，CFP是北美金融理财协会发放的，通俗一点就是 AFP是中国的 CFP是的 但要拿到CFP必须先有AFP的。
按照经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:
1.国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP;
2.AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以AFP和CFP的差异化;
3.组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;
4.在实行多级认证制度的，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
ChFP：理财规划师
ChFP认证是目前国内较的理财顾问认证项目，ChFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，ChFP认证是理财的身份证明，更是获得高薪和高职的有力。负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。北京东方华尔也是劳动和社会部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且统一的培训教材也是由北京东方华尔编写出版的。
（三）性质比较
分类 | 理财规划师 | AFP | CFP |
职业名称 | 理财规划师 | 金融理财师 | 金融理财师 |
颁证机关 | 中华人民共和国人力资源与社会部 | 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会 | 北美金融理财协会 |
公章 | 国徽、钢印、人力资源部印章 | 协会盖章、刘鸿儒签名 | 协会盖章 |
级别 | 助理级、师级、 | 助理级 | |
企业承认度 | 国务院73号令：今后理财从业人员将实行持证上岗 | 中国工商银行、建设银行等比较重视 | 中国工商银行、建设银行等比较重视 |
课程 | 本土化、实用性强 | 理论性强 | 理论性强 |
课时数 | 根据级别不同，120课时以上 | 108课时 | 132课时 |
课程比较 | 理财原理、金融基础、宏观经济、财务会计、税务基础、理财计算与四小规划、法律基础、保险规划、投资规划、家庭财产分配与传承规划 | 金融理财基础、金融理财技巧、家庭综合理财、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税收与遗产筹划、理财规划案例 | 投资规划、员工福利与退休计划、个人风险管理与保险规划、个人税务与遗产筹划、金融理财综合案例 |
教材 | 较新第三版 | 《金融理财原理》 | 金融理财 |
方式 | 统考 | 基金会标委组织 | 中国金融理财标准委员会 |
适合行业 | 银行、保险、证券等 | 银行 | 金融理财领域内的专业人员 |
（四）报考事项
类型 | AFP | CFP | 理财规划师 |
| 获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证的必要前提。每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接）。 | 凡符合以下任意条件者，均可报名：1、在校生及研究生； 2、相关专业专科毕业生；3、理财相关从业人员。 | 凡报考职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有以技能为培养目标的技工学校、技师和职业技术本专业或相关专业毕业。（3）具有本专业或相关专业专科及以上学历。（4）具有其他专业专科及以上学历，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业专科及以上学历，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业。 |
报考科目 | 《金融理财基础（一）》和《金融理财基础（二）》 | 专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。 | |
报考时间 | 一般报名截止时间在前十天左右 | 一般报名截止时间在前十天左右 | 每年4月和9月 |
时间 | AFP50次/年左右 | CFP 12次/年左右 | 每年考两次，分别在5月和11月 |
【杭州学习在线简介】
杭州学习在线直属于浙江经济培训中心，本网站平台运营的技术支持是杭州冠尚文化创意有限公司；本中心从2011年专注于各类职业资格培训服务（面授主要开设在杭州、深圳地区），历经五年培训人数达两万多人次，经济师培训人数尤为突出，也是我们核心的培训课程。2015年我们开设了网络课程与各区广大考生分享。
我们的服务理念：、便捷、高通过！
我们的服务流程：让广大考生从咨询、报考、培训、考后继续教育等学习流程中享受服务！
以下是我们培训班特点介绍：
面授课堂特点：有为考生梳理知识脉络、难点解析，要点指引，营造良好的学习环境，章节，，让考生做到心中有数。
网络课堂特点：专业讲师为考生精讲知识要点、分析；同时设有一对一VIP班，配备教务老师对考生当天学习后的跟进与指导，考生的学习，考生学习积极性。
专业题库特点：是我们多年培训经验积累的、研究分析的、汇总编写的型；免费向考生开放训练、学习，考生的做题速度和准确度。
我们科学、合理的安排下，为广大考生营造、务实的学习环境，推动考生们的学习积极性，实现通过的目的。2015年我们正在更新、细化、丰富了专业题库的架构与海量题库；同时我们将推出班的培训，这是做题准确率的重要方法；在我们这一系列的系统学习安排下，相信我们考生的通过定能稳操胜券！
